Interhyp Bauzinsen 2024 Prognose: Wie entwickeln sich die Zinsen?
Letztes Update: 05. Juli 2024
Die aktuellen Bauzinsen liegen laut Interhyp deutlich unter dem Vorjahresniveau. Das hat Auswirkungen auf den Immobilienmarkt, der wieder an Dynamik gewinnt. Erfahren Sie hier, wie die Prognosen für 2024 aussehen und was das für Sie bedeutet.
Interhyp-Zinsupdate: Bauzinsen spürbar unter dem Niveau des Vorjahres - Preiskarussell bei Immobilien dreht sich wieder schneller
Die Bauzinsen sind im Vergleich zum Vorjahr deutlich gesunken. Dies hat weitreichende Auswirkungen auf den Immobilienmarkt und die Immobilienpreise. Der aktuelle Stand der Bauzinsen für 10-jährige Darlehen liegt bei 3,67 Prozent, was deutlich unter dem Höchststand von über 4,2 Prozent im Jahr 2023 liegt. Diese Entwicklung hat die Nachfrage nach Immobilien wiederbelebt und das Preiskarussell in Bewegung gesetzt.
Stabiles Zinsniveau seit Jahresanfang, nachhaltige Erholung am Immobilienmarkt
Seit Jahresbeginn 2024 hat sich das Zinsniveau stabilisiert. Dies hat zu einer nachhaltigen Erholung des Immobilienmarktes geführt. Die Nachfrage nach Wohnungen und Häusern hat spürbar zugenommen. Laut Mirjam Mohr, Vertriebsvorständin bei der Interhyp Gruppe, zeigt sich der Immobilienmarkt in einer Phase der Erholung, wenn auch in kleinen Schritten. Die bessere Leistbarkeit von Immobilien durch niedrigere Bauzinsen hat dazu beigetragen, dass mehr Menschen den Schritt zum Eigenheim wagen.
Preiskorrekturen sind vorbei
Die Zeiten der Preiskorrekturen scheinen vorbei zu sein. Das Preiskarussell dreht sich wieder schneller. Daten des Interhyp-Immobilienindex zeigen, dass die Preise für Wohnimmobilien in Deutschland von Januar 2024 bis Ende Mai 2024 um 2 Prozent gestiegen sind. Besonders in Metropolen wie München, Stuttgart, Frankfurt und Berlin sind die Preise deutlich gestiegen. Nur in Hamburg bleiben die Preise nahezu unverändert.
Langfristige Treiber der Immobiliennachfrage
Die langfristigen Treiber der Immobiliennachfrage sind weiterhin intakt. Das eigene Zuhause gehört laut Umfragen unverändert zu den Top 3 Wünschen der Deutschen, neben Gesundheit und Sicherheit im Alter. Die temporäre Unsicherheit im Kaufmarkt für Immobilien im letzten Jahr hat die Mieten stark ansteigen lassen. Dadurch wird das Kaufen im Vergleich wieder attraktiver. Die Hauseigentumsquote in Deutschland liegt unter 50 Prozent, was im europäischen Vergleich sehr niedrig ist. Dies stellt ein soziales Problem dar, das die Regierung bisher nicht in den Griff bekommen hat.
Bestandsimmobilien mit geringer Energieeffizienz bieten Chancen
Immobilien mit geringer Energieeffizienz bieten derzeit besonders günstige Einstiegschancen. Die Preise für Immobilien der Energieklassen B bis F sind im Vergleich zum Jahresbeginn 2022 durchschnittlich um 17 Prozent gesunken. Noch deutlicher fällt der Preisrückgang bei unsanierten Objekten der Klassen G und H aus, hier beträgt die Differenz sogar 22 Prozent. Im Gegensatz dazu zeigen sich energieeffiziente Immobilien der Klassen A+ und A weitgehend preisstabil. Ihre Werte liegen lediglich etwa 5 Prozent unter dem Niveau von Anfang 2022.
Interhyp Bauzinsen 2024 Prognose
Die Interhyp-Daten zeigen, dass auch die Preise für Immobilien mit niedrigeren Energieeffizienzklassen in den letzten Monaten wieder angezogen haben. Diese Entwicklung entspricht dem allgemeinen Trend steigender Immobilienpreise, wie er auch im Interhyp-Immobilienindex abgebildet wird. Diese Zahlen unterstreichen die wachsende Bedeutung der Energieeffizienz am Immobilienmarkt und eröffnen gleichzeitig Potenziale für Käufer und Sanierer.
Interhyp-Vertriebsvorständin Mirjam Mohr rät
Mirjam Mohr rät in Beratungsgesprächen dazu, keine Angst vor dem Kauf älterer Immobilien zu haben. Wer sich sorgfältig mit energetischer Sanierung auseinandersetzt und vor dem Kauf mit Unterstützung von erfahrenen Energieberatern prüft, welche Maßnahmen sinnvoll sind und mit welchem finanziellen Aufwand sie verbunden sind, kann eine ältere Immobilie zu einem attraktiven Preis erwerben. Mit einer guten Vorbereitung lassen sich Immobilien mit guten Potenzialen identifizieren. Da aber auch hier die Preise bereits wieder steigen, lohnt es sich, das Kaufvorhaben nicht zu lange aufzuschieben.
Wie geht es mit den Bauzinsen weiter?
Die Experten des Interhyp-Zinspanels verorten die Bauzinsen für 10-jährige Darlehen in den kommenden vier Wochen auf gleichbleibendem Niveau in einem Korridor zwischen 3,5 und 4 Prozent. Mittel- bis langfristig (Zeitraum von einem halben bis zu einem Jahr) sehen 50 Prozent der Befragten die Bauzinsen auf gleichbleibendem Niveau in besagtem Korridor, die anderen 50 Prozent prognostizieren fallende Zinsen.
Was ist von der EZB im zweiten Halbjahr zu erwarten?
Carsten Brzeski, Chefvolkswirt für Deutschland und Österreich der ING, sieht die EZB zunehmend zögerlich mit weiteren Zinssenkungen. Der Lohn- und Inflationsdruck ist zu groß. Sollte die EZB wirklich maximal nur noch ein bis zwei Mal dieses Jahr den Leitzins senken, wird an den Kapitalmarktzinsen wenig passieren. Das Risiko ist groß, dass es eher weniger als mehr Zinssenkungen werden und damit auch das Risiko, dass die Kapitalmarktzinsen sogar noch einmal leicht steigen.
Über Interhyp
Die Interhyp Gruppe ist eine der führenden Adressen für private Baufinanzierungen in Deutschland. Mit den Marken Interhyp, die sich direkt an Endkundinnen und -kunden richtet, und Prohyp, die sich an Einzelvermittlerinnen und -vermittler und institutionelle Partner wendet, hat das Unternehmen 2023 ein Finanzierungsvolumen von 17,2 Milliarden Euro erfolgreich bei seinen über 500 Finanzierungspartnern platziert. Dabei verbindet die Interhyp Gruppe die vielfach ausgezeichnete Kompetenz ihrer Finanzierungsspezialistinnen und -spezialisten mit der Leistungsfähigkeit der eigenentwickelten Baufinanzierungsplattform HOME sowie kundenorientierten Digitalangeboten. Die Interhyp Gruppe beschäftigt rund 1.600 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter und ist an über 100 Standorten persönlich vor Ort für ihre Kundinnen und Kunden und Partner präsent.
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Das aktuelle Interhyp-Zinsupdate zeigt, dass die Bauzinsen spürbar unter dem Niveau des Vorjahres liegen. Diese Entwicklung könnte sich positiv auf den Immobilienmarkt auswirken und das Preiskarussell bei Immobilien wieder schneller drehen lassen. Wenn Sie in Betracht ziehen, eine Immobilie zu erwerben oder zu bauen, ist es wichtig, sich umfassend zu informieren und mögliche Risiken zu minimieren. Eine der größten Gefahren beim Bauprojekt ist die Insolvenz des Bauträgers. Um dies zu vermeiden, lesen Sie unseren Artikel Bauträger Insolvenz vermeiden. Hier erhalten Sie wertvolle Experten-Tipps, wie Sie sich absichern können.
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